【2ヶ月経過】ウェルスナビ(WealthNavi)の評価をブログで公開!!

【2ヶ月経過】ウェルスナビ(WealthNavi)の評価をブログで公開!!
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ともこです!お久しぶりです。

ともこ

どんどんロボアドバイザー投資を始める人が増えていますね。TVやニュースでも毎日のようにロボアドバイザーという言葉が出てきます!

この記事もこれからロボアドバイザー投資をしようかなーと思っている人の参考になればと思って書きました。

みんなが知りたいのは結局、運用を始めている人の評価はどうなのか?どれだけ増えているのか?ですよね!

ということで、ロボアドバイザー投資とくにウェルスナビについて詳しく書いているブログなのできっちり運用状況の説明もこの記事でしますね(^o^)/

 

運用開始2ヶ月後の資産状況をブログで公開!

私がウェルスナビ(WealthNavi)での投資を始めてから約2ヶ月経過しました。毎日為替相場をチェックしている私の感覚では『ロボアドバイザー投資も結構下落しているんだろうなあ』と思っていました。

ということでまずは結論から。これがスマホで見た4月20日時点の運用状況です。スタートは3月3日です。

ウェルスナビ資産状況

 

予想通り現在マイナス4.01%。まだ運用をはじめて約2ヶ月なのでこれくらいは許容範囲です。

マイナス?と思った人もいるかもしれませんね。当たり前ですが、運用なのでマイナスにもなります。でも、これからプラスにだってなっていく可能性があるのが運用です。

それでは運用状況の見方を詳しく解説しますね。

 

資産の評価はまずはドルで確認しましょう!

ウェルスナビの商品説明の記事でも紹介したと思いますが、投資対象はアメリカに上場されているETFです。アメリカに上場=米ドル建て資産ということになりますね。

参考:ロボアドバイザー投資におすすめなウェルスナビを解説した記事

 

日本株が含まれていたとしても日本の市場に上場されているETFではありません。あくまでもアメリカの市場に上場されているのです。

アメリカに上場されている銘柄を購入するということは、投資している銘柄は全て預けた資金を米ドルにしてから米ドルで購入していることになります。

ほぼ毎日資産の推移を確認していましたが、米ドル建てでは0.72%増えています。ここが意外と見落としてしまうところなんです!(下図参照)

ウェルスナビ資産状況

グラフをよーーーーーく見てください。水色で着色している線より少し上にチャートがありますね。この差が運用により増えているドル建ての金額になります。

ちなみに、この0.72%には積立で増やした3万円分は含まれていません。純粋な運用による資産増を表しています。

 

次に資産を円ベースで評価してみましょう!

ドルで0.72%増えていた資産を4月20日時点のドル円(約109円/ドル)で換算した資産が下図の¥988,687円です。

ウェルスナビ資産状況(円)

為替に慣れていない人は??ですよね。どういうことかと言うと100万円で運用をスタートした3月3日と現時点で為替レートが動いているからです。

下図を見てみましょう。実際の為替レートを示したものです。

ドル円相場

 

3月から4月にかけて米ドル相場は約115円から約109円まで円高ドル安が進みました。つまりドルの価値が下がったんです。

積立分と運用によって増えた分を除いて考えた場合に、持っているドルの量は同じだけど、換算レートが動いたので結果的に円建ての資産が減っているんですね。

参考:円高と円安とは?ドルを基準に考えよう!

 

米ドルと日本円の関係は今後どうなっていくのか?

トランプ大統領は過度な米ドル高は望んでいません。米ドルが高くなってくると、『米ドルは高過ぎる』と発言し、米ドルを安い方向へ向かせようとします。

では・・・今のアメリカの状況を考えて見ましょう。当たり前ですが、日本の金融政策はマイナス金利。つまり今後なかなか金利が上がってくるとは考えにくいですよね。

今日本にいて、金利が上がるなんて感じている人はほとんどいないと思います。

一方のアメリカの金融政策はどうでしょう?3月にアメリカで利上げが行われた事を知っている人もたくさんいると思います。

アメリカは今年あと2回金利を上げると公言していますので、日本とアメリカの金利の差は今後ますます大きくなっていくと考えられます。

 

では、お金の流れを考えてみましょう。通常お金は金利の高いところに流れると言われています。当たり前ですが、投資するなら安定的で金利が高い国が良いと思いますよね。

つまりこれからアメリカドルが強くなっていく(ドル高円安)可能性が高いと私は考えています。

ですのでウェルスナビでの運用がマイナスになっている要因は為替であればそんなに問題ないと感じています。

例えば今の換算レートが109円だったものが115円になれば単純に日本円ベースの資産は増えますよね?

 

このようにほったらかしでもドルベースでしっかりと資産を増やしてくれている点がウェルスナビの評価が高い理由です!

もしみなさんがロボアドバイザーを始めようと迷っているのであれば、為替が円高ドル安の時期に始めた方が、今後に期待できると言えるのではないでしょうか?

私が購入した時の為替は115円です。今は108円なので、今購入した人の方が安く購入できるので、私よりも良い条件になりますね♫

少し為替のチャートを見てタイミングを計ってみてください!ちなみに今なら30万円で始めることができますよ!

期間:2017年6月1日(木)~2017年7月3日(月)

 

詳しくは:【キャンペーン情報!】今ならWealthNaviのロボアドが30万から!

 

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    ともこ

    金融機関に長年勤めた元投資信託販売員。あっきんの妻、2児(小学校と保育園)の母。  
    目指していること 
    FP(ファイナンシャルプランナー)として長年お客様に資産運用のアドバイスをしてきました。みんながもっと積極的に資産運用をして賢くお金を増やすことで労働時間が短くなる社会を目指しています。  
     
    自身も資産運用が趣味なので、本当に良いと思った商品だけを紹介します!※自分が運用していない商品は紹介しません。