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【積立NISA】ひふみプラス(ひふみ投信)の利回り評判をブログで公開!

【積立NISA】ひふみプラス(ひふみ投信)の利回り評判をブログで公開!

 

どうもあっきんです!

ここでは楽天証券で買っているひふみプラスの特徴やみんなの口コミ、最近の気になる評判、さらには私が運用した利回りをまとめています。

つみたてNISAで買えるアクティブファンドとして注目度も高く、運用実績などがよくネット上でも議論になっています。

 

1分でわかる。「ひふみプラス」と「ひふみ投信」。

レオス・キャピタルワークス株式会社という運用会社が提供している投資信託がひふみ投信です。

投資方針や投資銘柄は同じで銀行や証券会社で買えるのがひふみプラスです。

また、確定拠出年金iDeCoで買えるようになっているのがひふみ年金です。

 

ひふみプラスとひふみ投信の違い

 

ひふみ投信の最大の特徴は顔が見えるプロの投資家が運用している点です。

中心的な存在がカリスマファンドマネージャーと呼ばれる藤野英人さんです(メガネの人です)

 

ひふみ投信のファンドマネージャー

 

藤野さんは最初に現在の野村アセットマネジメントに入社し、その後JPモルガンアセット、ゴールドマンサックスアセットを経ています。

そして2003年に現在のレオス・キャピタルワークスを創業。

ひふみの特徴は藤野さんらファンドマネージャーが直接地方を回り、中小企業の社長さんに会って話を聞くことで成長性のある企業かどうかを見極めることです。

トヨタやソフトバンクのような大企業の株にはほとんど投資しません。

なぜなら大企業の株が数年で2倍になることはないからです。将来性のある中小型株を安いうちに買う目利き力こそひふみ投信の最大の強みです。

 

つい最近ひふみ投信が10周年記念ムービーを公開しました!どんなことをしている人たちかがわかる7分ほどの動画です 

 

 

ひふみプラスの基準価格の推移。

2018/8の運用レポートからパフォーマンスを見てみましょう。

 

時価総額の推移

 

比較対象としているのはTOPIX(トピックス)です。

TOPIXは東証一部に上場している全銘柄の合計時価総額を対象とした株価指数です。

日経平均株価が東証一部上場の225銘柄の平均であるのに対し、TOPIXは東証一部上場全銘柄の平均値です。

一般的にはTOPIXの推移をみることで、日本経済の動向と発展を読みとることができると言われています。

単純に2012/5にほぼ同じ基準価格だったものが2018/8時点でひふみプラスが41,720円まで値上がりしているのに対し、TOPIXは27,263円です。

歴然たる利回りの違いですね!

 

ひふみの強さは「現金比率」

一番大きな特徴は藤野さん自身が全国を回って中小企業の社長の顔を見て投資判断をしている点です。

その様子はテレビ東京の「カンブリア宮殿」で2017/2/16にも放送されました。これがきっかけでひふみ投信の預かり残高が爆発的に増えました。

 

カンブリア宮殿

 

そしてひふみ投信のもうひとつの運用の特徴が現金比率を50%にまで引き上げることができる点です。

バブルと思えば株式を売って現金に換え、暴落後、上昇が見込まれる場合は換えておいた現金で株式を買っていきます。

このような相場に合わせて柔軟に株式を売ったり買ったりすることで相場が下落したときにTOPIXよりも値下がりしにくいという特徴を持ちます。

 

ブログでひふみプラスの利回り公開!1年間の実績。

私は2017/10から毎月3万円分のひふみプラスを購入していました。

そして運用開始から1年経過した10/4に売却しました。私の運用利回りは3.2%でした。

 

ひふみプラスの運用利回り

 

あれ?思ってたよりも利回り悪い!って思った人もいませんか?

正直なところ、私もそれを感じていまして、そんなこともあり、8月、9月と積立投資を止めていました。

また、ひふみプラスの運用実績とは直接関係ないのですが、データとして残しておきます。

 

それは楽天証券でひふみプラスを買うと楽天ポイントで投資信託を買えることです。

普段のお買い物で楽天ポイントを使うよりも投資信託を買うことで時間の経過とともに運用が上手くいけば楽天ポイントが増えるのでめちゃくちゃおすすめです!!

実際に私はひふみプラスを27万円分買ったのですが、そのうちなんと6万ちょっとは楽天ポイントです 

 

楽天ポイントの実績

 

また、これまではつみたてNISAで自動的に楽天ポイントを投信の購入に充当することはできなかったのです・・・。

ですが、9/30から最低100ポイントから1ポイント単位で自動で投資に回せるようになりました!

※楽天証券の公式発表

 

楽天証券

実はこのポイントを自動で回す設定をやってみたくて10/4に一度ひふみプラスを精算したというのも理由としてはあります。

楽天でガンガンお買い物をして楽天ポイントを貯める✨それを投資に回すというのが私の趣味です(笑)

 

なので私はあらゆるお買い物はできるだけ楽天カードでするようにしています。

楽天の場合は使える場所が多い=ポイントを貯めやすい環境が整っているので意識的に利用していくことで結構ポイント貯まります!

楽天市場、楽天トラベル、スーパー、アマゾンのお買い物も楽天カードで。さらにはガソリンスタンドとか・・・。

たまにカードを複数持つ人がいますが、私は厳選して同じポイントが貯まるようにした方が効率が良いと思っています。

それと、楽天市場は5日おきにポイント5倍とか普通にやっているんで楽天カード持ってる人はこの日を狙ってお買い物してます(^o^)/

こんなのを上手に使うとポイント還元率めちゃくちゃ高いクレカですよね!楽天カード持っていない人はぜひぜひ〜

 

楽天カード新規申込み

 





 

ひふみの評判が悪くなってる??口コミを集めてみた。

ひふみのパフォーマンスが落ちていることもあって評判が悪くなってることもあっきんは知っています(笑)

ちょっと巷の口コミを集めてみました。

 

 

 

 

これらの口コミからもひふみの評判が落ちていることがわかりますね。その理由はひふみ投信の人気が出過ぎてお金が集まり過ぎたことが挙げられます。

途中で販売打ち止め的な措置をしても良かったのでは?と思います。

これを受けてひふみは米国の大型株を組み入れ銘柄にいれたんです。つまり、中小型株を専門に買うファンドでは無くなっているんです。

運用レポートから2017/5時点と2018/5時点のひふみプラスの組み入れ銘柄上位を比較したのが以下です 

 

組み入れ銘柄

確かに上位3位にアマゾン、VISA、マイクロソフトが・・・。

でもこんな口コミもちらほら。

 

 

 

面白いですね〜いろんな意見があって実に面白い!

こういう議論大好きです(^o^)/

 

あっきんとひろこが考える今後のひふみについて。

 

 

 

 

14年も投資信託販売してきた人の意見は何だか説得力ありますね〜(笑)

 

 

と、いうことで今月からまた積立で買います(笑)

 

楽天証券で口座開設

 

今後は投資信託に関してはひふみ一点投資ではなく、複数銘柄分けて買っていきます。理由はこちらでまとめています。

 【実績比較】FPひろこが選んだつみたてNISAおすすめ銘柄。商品をどう選ぶ?

 

ひふみは国内の株式ですが、世界に目を向けるならばロボアドバイザー投資がおすすめです。

毎月自動積立で買ってくれて自分が取れるリスクに応じて何に投資するかを自動で判断してくれます。

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そう言えばそろそろふるさと納税の季節です。

今年も買いまくりますが、楽天でふるさと納税すると楽天ポイントもらえるんでお得です!

 【楽天でふるさと納税】ポイントでお釣りがきた!やり方を徹底解説。

 

自分の分で味をしめたのでひろこの分でも楽天ふるさと納税やってみました(笑)

 2017年の仮想通貨やFXの税金は?14万円が楽天ふるさと納税で野菜に。