この記事では2018/9/24から100万円で始めたスワップのサヤ取りの運用実績を定期的にブログで公開していきます！
気が付けば運用を始めて早くも9ヶ月目に突入しています。ここにきてふ、ふ、含み益が〜！！！
この運用手法はFXプライムbyGMOが公式サイトでポーランドズロチ円の特集を組んだことで始める人が増えた人気のスワップ投資です。
私は100万円で運用していますが、同様のやり方だと最低20万円ほどで始められます。
これまで運用してきて始めどきもあるなーと感じているので詳しくは記事後半で
※ブログで紹介していたらFXプライムbyGMOさんにタイアップ特典つけてもらいました(^o^)/
3万通貨以上の取引で3,000円のキャッシュバックです👏👏
目次
FXズロチ円でスワップサヤ取りって何？
値動きがほぼ同じポーランドズロチ円（PLN/JPY）とユーロ円（EUR/JPY）を同じタイミングで買いと売りを保有します。
計算上のズロチ円の買いはスワップ15円でユーロ円の売りはスワップ0円です。
値動きがほぼ同じ通貨だから上がろうが下がろうが為替の変動による利益や損は理論上はほとんどでません。
そんなことはありませんでした！
やっていることはユーロ/ズロチを売りで保有しているので為替変動はやっぱりありますね💦
運用開始前に書いたこちらの記事では保有割合なども解説しています。
年利１０％！？ポーランドズロチ円＆ユーロ円のスワップポイントサヤ取り！
【ブログで実績公開！】ズロチ円のスワップサヤ取りの状況。
9/24にズロチ円とユーロ円のポジションを保有しました。
FXプライムbyGMOは1,000通貨単位で始められて今のところ一番ズロチ円のスワップポイントが高いです。
運用プランは以下のとおりです。
- 開始日：2018/9/24
- 入金額：100万円
- ズロチ円：21.5万通貨買い
- ユーロ円：5.0万通貨売り
- スワップ（想定）：322.5円（1日あたり）、117,700円（1年あたり）
果たして当初の想定どおり運用できているのでしょうか！？
気になるズロチユーロのサヤ取り実績ですが、ざっくり1ヶ月毎だとこのような感じで推移しています。
スワップ合計だけ見ると綺麗に増えています（笑）
一番下の最新の実績だと運用開始から263日経過時点で87,393円貯まっています。平均すると1日あたり332円スワップが増えていることになります。
また、スワップだけでなく建玉損益（為替の値動きにより資産の変動）がどうなのか？も気になるところです。
グラフにしているので見てみましょう。以下は6/14時点の情報です。
緑色が純粋な為替の値動きによる建玉損益を表しています。2/22時点ではこれまでで最も含み損が増えていて47,430円でした。
そこから一旦含み益ゾーンを推移したのちに含み損があったりなかったりという水準をウロウロし、再び含み益がかなり増えてきました！！67,715円の含み益です！
今決済するとスワップ＋為替差益が取れるのですが、このレベルではまだ決済しません。
また、約9ヶ月の運用期間で建玉損益が最もプラスだったのは67,715円で反対に最もマイナスだったのは2/22で47,430円です。
運用資金が100万なのでプラスマイナス約6.7%の変動があったということです。このことから為替の値動きによる資産の増減が少ないことがわかります。
時系列のデータもこちらに載せておきますね。表が長くなってきたので2018年、2019年の5月までを一旦別の表にしました。
2019年6月以降のズロチユーロの口座推移
6/14時点で決済すると155,108円の利益ということです。運用資金が100万で開始から9ヶ月間ということを考えると上出来ですね！（まだ決済しませんが（笑））
また、1/3に起きたアップルショックと呼ばれる暴落相場でもこのズロチユーロのサヤ取りは無風でした。
詳しい分析はこちらでまとめています。
【検証】ショック相場でのズロチサヤ取り。その時口座はどう動いた？
1,000万でズロチ！？あっきん義父も参戦！
私の父もFXデビュー🎉
相場を毎日見てるようなマメな人ではないので、色々検討した結果1000万円をズロチに‼️
娘としては、結構思い切ったなぁと感心してます💨
本人は投資信託で出した損失を何とか取り返したいと意気込んでるので、これからどうなるのか楽しみ♬ https://t.co/gERCZSQaDF
— ひろこ＠投資家（元銀行員） (@hiroko_akilog) 2019年1月30日
1/30に保有した直後の画面を載せておきます。
スプレッド分のマイナスが114,480円あります。だいたい1日あたりのスワップが3,000円なので38日でトントンになる計算です。
なにせ金額が金額なのでこのペースでいくと、2ヶ月で20万ほど貯まっていくので2ヶ月に1回スワップで買い増しができるという・・・（笑）
【1ヶ月経過】
1ヶ月運用してスワップで得た利益が約10万です。スプレッドによるマイナスが約11万なのでもう少しでスプレッド分を取り返せそうです。
【2ヶ月経過】
スワップで得た利益が18万になりました。スプレッド分の11万はペイできました。
また、為替変動の影響ですが、保有時から少しユーロ/ズロチが上がったので建玉損益は約11万のマイナスです。
トータルで評価損益を見ると約7万のプラスですね
【3ヶ月経過】
93日が経過した5/3時点で口座を確認してみるときれいにスワップだけ増えていました！
スワップが282,073円貯まっていて、値動きによる含み損は8,730円、トータル273,343円です。
1日あたりのスワップを計算すると3,033円なので想定どおりです。
【4ヶ月経過】
4ヶ月が経過してこの間に貯まったスワップで買い増しするタイミングをみていたのですが、狙ってるところまできませんでした。
慌てる必要はないかなと思うので放置でいきます。為替差益は約4万のマイナスでスワップが32万貯まっています。
久しぶりに義父にこんな感じ〜と見せたところ「お〜結構増えてるね〜！」と喜んでいました（笑）
次回は6/28（金）にアップデートします！
なんでこんなに安定的に増えていくの？
ここで運用しているサヤ取りは違う通貨（ズロチとユーロ）でやっているのが特徴です。
本来サヤ取りは値動きによって含み損が増えることを嫌ってやる運用です。そのために同じ通貨を同量持ちます。
そしたら片方は含み益でもう片方は含み損なのでトータルでは評価損益はゼロという状態になりますよね。
私がトルコリラでやっているのがまさにそれです。
関連：【ブログで公開】トルコリラ円サヤ取り２ヶ月目。FX積立投資でスワップポイント生活！
それがズロチ円とユーロ円でも擬似的にできてしまうんです。それは通貨の値動きが激似だからです。ほぼ同じ通貨と言えます。
その証拠にチャートを並べると区別がつきません
この同じ値動きになっている特徴を利用して運用するのがズロチ円とユーロ円のサヤ取りです。う〜ん。凄い(^o^)/
相場が動いたときに決済するのか？
値動きがかなり似ているだけで全く同じではないので為替変動によって評価額が動きます。
だとすれば、スワップ以外に含み益が多く出ているときに決済しても良いのでは？と思う人もそれなりにいます。
そこで、あっきんの100万口座をベースに値動きによってどれだけ評価額が変動するかを見える化しました。
保有した価格を見てユーロ/円 ÷ ズロチ/円をするとユーロ/ズロチの売りを持った価格がわかります。
私の場合はほぼ4.3です。これより下がれば含み益、上がれば含み損です。このデータから過去チャートを見て決済ポイントを4.15と決めました。
関連：【質問に回答】ズロチユーロサヤ取りの決済はいつする？始め時は？
為替変動を最大限見込むとロスカット！？
上記チャートは2010年までのデータを元に作成しています。
値動きが似ていると言ってもユーロ/ズロチの通貨ペアで見ると値動きがあるので過去実績から最大限の変動を見込むとどうなるでしょうか？
より長い期間（2002年以降）のチャートで調べてみました。
EUR/PLNチャート【外部サイト】
2004年2月に4.9を記録していますね。
わかりやすいように私の100万口座で計算すると必要証拠金が528,694円です。口座の評価額がこの80%になった時がロスカットです。
つまり、1,000,000円−528,694円×0.8=577,044円の含み損がでたらロスカットです。
ここでユーロ/ズロチの値動きと評価損益のグラフを少し加工したので見てください
あっきん口座では4.3で保有しているので0.2上がった4.5の時に25万の評価損が出ています。
仮に過去最高値の4.9になっても耐えられるようにするには75万の評価損に耐えられるだけの余裕資金が必要です。
ということは、現状では約58万の評価損までしか耐えられないのでプラス17万の入金が必要ということがわかりました。
このことから過去最大限の変動を見込むなら117万円で運用をするということになります。
20万円で運用している人であれば、3.4万プラスした23.4万で運用するということになります。
この結果を踏まえ対応をどうするかですが、相場の変動を見ながら足すことも考えたいと思います。心配な人は先に足しておいても良いと思います！
ここまでの変動を見込んでやるのが今いちと感じる人は少し管理の手間が増えるものの、評価損が増えないトルコリラのサヤ取りが良いかもしれませんね！
【ブログで公開63日目】トルコリラでFXスワップポイントサヤ取り生活！
始めるならあっきんよりユーロズロチが高い時！？
ここまでの解説でこのサヤ取りがやっていることはユーロ/ズロチの売りであることがわかりました。
あっきんが保有した価格はちょうど4.3です。
私よりお得に始めるのであれば4.3より上でポジションを持てば有利であると言えますね
6/14現在のユーロ/ズロチの価格は4.255です。かなり下の方まで下がりましたね！
始める人はもう少し上の方にくるまで待ったほうが良さそうです。少し前に買い増しした人のツイートを参考までに。
EUR/PLNの売りが4.3に到達したのでズロチ4.3万通過ユーロ1万通過買い増し( ˘ω˘ )
4.31、4.32まで届くようならまた買い増し増しー4.27ちょいで掴んだ残念ポジはトントンで良いから早く消したい(´-ω-`)愚かだた…. pic.twitter.com/SmQ7loUPaY
— 桃澤 (@momomozawa) 2019年5月9日
20万円入金しましたぁーーー💸
ズロチ円とユーロ円のサヤ取りポジション増やします🏋️♀️💰トラリピから20万円出金しようっと（笑） pic.twitter.com/2kQuIKlo04
— ニク🐷目標100万円の不労所得 (@niku_29niku_29) 2019年5月15日
【スワップ実績】FXプライムbyGMOからデータ取得。
私が運用しているサヤ取りではズロチ円の買い4.3万通貨に対し、ユーロ円の売りを1.0万通貨の割合で持ちます。
最低運用資金は20万円が目安です。
事前のシミュレーションではズロチ円の買いスワップポイントは15円、ユーロ円の売りは0円としましたが日々変動します。
なのでマメなあっきんはなるべく毎日FXプライムbyGMOの公式HPスワップポイントで確認しています。
以下にそれをまとめた表を載せておきます。
※間違いやすいので注意！仮に20万円で運用するのであればズロチ円買いのスワップポイントは4.3倍して見る必要があります。
| FXプライム byGMO | ズロチ円 （買い） | ユーロ円 （売り） |
|---|---|---|
| 9月 | 345円 | -19円 |
| 10月 | 510円 | 70円 |
| 11月 | 435円 | 120円 |
| 12月 | 505円 | 139円 |
| 1月 | 398円 | 21円 |
| 2月 | 420円 | 100円 |
| 3月 | 417円 | 92円 |
| 4月 | 476円 | 85円 |
| 5月 | 405円 | 85円 |
| 6/3 | 15円 | 1円 |
| 6/4 | 15円 | 0円 |
| 6/5 | 15円 | 0円 |
| 6/6 | 45円 | 2円 |
| 6/7 | 15円 | 0円 |
| 6/10 | 15円 | 0円 |
| 6/11 | 15円 | 0円 |
| 6/12 | 15円 | 0円 |
| 6/13 | 15円 | 3円 |
| 6/14 | 15円 | 0円 |
| 6/17 | 15円 | 0円 |
※表中のスワップポイントは1万通貨あたり。
FXでズロチ円の買い方、始め方も解説。
運用に必要な100万円をネット入金でリアルタイムに銀行から送金します。
私は住信SBIネット銀行から行いました。
秒殺で100万円がFXプライムbyGMOの口座に反映されました。
後はそれぞれの通貨を新規注文するだけです。
20万円で始める場合はズロチ円：ユーロ円の割合が4.3：1です。
私の場合は100万で始めるので単純に5倍でズロチ円買いが21.5万通貨、ユーロ円売りが5万通貨です。
まずはズロチ円（PLN/JPY）の買いを新規注文します。
続いてユーロ円の売りを新規注文します。
これで終わりです。かんたんですよね！以下に注文直後の口座画面を載せておきます。
どちらの通貨も購入直後はマイナスになっているのはスプレッドがあるからです。
例えばズロチ円であれば購入は30.619円です。でもこの瞬間の売値は30.661円です。つまり、買値−売値＝-0.058円です。
保有通貨量は21.5万通貨なので、-0.058円×215,000=-12,470円となるわけです。
ま〜誤差の範囲ですね。
後は特にすることがないのでスワップが含み損に気にしつつスワップが貯まっていくのを観察していきま〜す！
ズロチ円のサヤ取りはakilog経由でキャッシュバックを受け取ってくださいね
ズロチ円のスワップポイントサヤ取りを始めた背景やどんな考え方で今の設定になっているかはこちらの記事にまとめています。
年利１０％！？ポーランドズロチ円＆ユーロ円のスワップポイントサヤ取り！
ズロチ/ユーロのサヤ取りは2019年のあっきんが考える100万円運用プランのひとつに組み込まれています。
他に、期待利回りが違う商品を運用することでバランスをとっています。
【2019年版】あっきんが100万円で資産運用するなら？期待利回り10%で考えた。
あっきんはかなり幅広く投資をしているので毎週の運用実績はひとつの記事に集約してお伝えしています。こちらも合わせてチェック！
【週次報告】5月5週目。あっきんが投資で得た不労所得をブログで公開！
わからないことがあれば遠慮なく聞いてくださいね(^o^)/いただいた質問から私自身も学ぶことが多いので！
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2019年は主にこんなツイートするよ(^o^)/
①ブログ更新のお知らせ
②トラリピの運用状況、注意点、質疑応答
③スワップ投資（サヤ取り）とかCFD
④仮想通貨の今がわかる最新情報
⑤為替、株式に関する時事ネタ
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— あっきん@投資家＊元公務員 (@_akkin_nara) 2019年1月1日