投資商品ってどんな種類があるの?【その1】

【ブログで公開】トルコリラでFXスワップポイント生活!サヤ取り1ヶ月目。

【ブログでサヤ取り実績公開】トルコリラ円のFX積立投資でスワップポイント生活!

 

どうもあっきんです!

ここでは私が2019/1/17から始めたトルコリラを使ったスワップポイントサヤ取り生活について実績と考え方をまとめています。

この方法は2度にわたるトルコリラ円の損切り経験を踏まえ、もらえるスワップポイント以上に下落するトルコリラによる含み損地獄と決別するためのものです。

私は一発逆転のような淡い期待はトルコリラにしていないので、淡々とFX会社によるスワップポイントのズレを利用して利益を着実に重ねていきます(笑)

 

【10秒で解説】スワップサヤ取りとは?

イメージ図作ってみました 

 

スワップサヤ取り概念図

 

一番の特徴は両建て(買いと売りを同時に持つ)にしているので相場が上がっても下がっても評価額が変わらないことです。

FXならではの手法です。

一見するとこれだと何の旨味もありません。でもスワップが高いFX会社で買ってスワップが安いFX会社で売ると・・・。

スワップの差額だけ実質お金が毎日増えていきますね!

イメージ図の例だと1万通貨ずつ保有するだけで3ヶ月でスワップ差額が2,700円プラスということになります。

※実際にはスプレッド(手数料)があるので最初の1ヶ月分は相殺されます。

 

【ブログで公開】トルコリラサヤ取りでスワップポイント生活!

1/17に2つのFX口座で5万通貨ずつ買いと売りのトルコリラ円を保有しました。

今後はこのポジションが生み出すスワップポイントの差額を受け取っていきます。運用開始から29日が経過した2/15の運用実績を載せておきます。

 

トルコリラ運用実績

 

着実にスワップ合計が増えていますね!ちょうど1ヶ月ほどが経過した時点で投資額30万円に対し利益が3,800円ほどあります(^O^)/

スワップ移動だけ70日に1回必要なので忘れずに対応しようと思います(笑)

以下ではなぜこのようなスワップ投資を始めたかのか?やどんなプランで運用しているか?を解説しています。

 

あっきんのトルコリラとの格闘の歴史。

あっきんの失敗を見て同じことをしないように学んでください(笑)

【さらば含み損】FXスワップポイントでサヤ取り!の記事から一部情報を抜粋して載せています。

 

  • 1回目の失敗
    トルコリラ一括購入
    • 2016/9に100万入金&5万通貨購入
    • 2017/4:損切り。スワップが+11万で、為替差損が −24万。トータル13万の損失
  • 2回目の失敗
    トルコリラ積立購入
    • 2017/4:毎月3万入金&3千通貨購入
    • 2018/8:損切り。入金額68万。スワップ12万。為替差損が49万。トータル37万の損失
  • 3回目の失敗
    サヤ取り出口戦略失敗
    • 2018/11:買いと売りを1万通貨保有
    • 2019/1/3:暴落時に買いと売りを同じタイミングで売却できず。トータル1万の損失

 

これらの経験をしたのち、2019/1/17にトルコリラとの闘い4戦目をスタートさせました。

 

トルコリラ円のサヤ取りをどこのFX会社で行うか?

サヤ取りは単純にスワップポイントが高い会社と低い会社で同じだけトルコリラの買いと売りを同時に持つことで差額のスワップをタダ取りする手法です。

このような仕組みなので当然のことながら各社を比較して条件が有利なFX会社を選ぶ必要があります。

暇なあっきんはデータ収集の鬼なので各社のスワップポイントをしっかり記録しているのでそこから最適と思われるFX会社を選びました。

参考:【毎日更新】最新トルコリラ円スワップポイント比較ランキング!

 

買いのスワップが高い「みんなのFX」

みんなのFX

過去実績からもみんなのFXがスワップが高く取引単位も1,000通貨と良心的なのでここを利用することにしました。

参考までに1万通貨あたりの月にもらえるスワップ合計の比較データを載せておきます。

 

トルコリラ みんなのFX くりっく365 サクソバンク
7月 3091 2959 2988
8月 3340 3714 2692
9月 2845 2734 2728
10月 3650 3666 3609
11月 3560 3722 3976
12月 4035 4158 4172
1月 3455 3483 3462

参考:【買い】トルコリラ円スワップポイントランキング!上位3社の比較結果。

 

  • 取引単位:1,000通貨
  • スプレッド:1.8銭
  • 未決済でもスワップを出金可能
  • 証拠金維持率100%以下でロスカット

 

今から始める人はとても運がいいです!

このブログ経由で口座開設するとあっきんと同じ30万で運用する場合、なんと 4,000円 のキャッシュバックがもらえます!!

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詳しくはこちらの記事を見てください。

 

【解説】みんなのFXのキャンペーン祭りが凄い!合わせ技で5,000円!? 【解説】みんなのFXのキャンペーン祭りが凄い!合わせ技で5,000円!?

 

※3つとも申込みできる期間は2019/3/31までです!

 

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1Lotは10,000通貨を意味します。あっきん口座だと5Lot(5万通貨)トルコリラを買っています。

 

 

また、みんなのFXと全く同じスペック(そもそもやっているのがどちらもトレイダーズ証券)のLIGHT FXでも全く同じ内容のタイアップキャンペーンやっています!

 

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売りスワップが安い「GMOクリック証券」

GMOクリック証券 FXネオ

GMOクリック証券の「FXネオ」というサービスが安定的にトルコリラ円のスワップポイントを安く提示しています。

 

トルコリラ SBIFX GMOクリック証券 マネースクエア
7月 -2819 -2434 -3010
8月 -3080 -2223 -2741
9月 -2797 -1849 -2411
10月 -3238 -2488 -3297
11月 -3166 -3056 -2927
12月 -3413 -3055 -2850
1月 -2710 -2409 -3360



参考:トルコリラ売りスワップが安いFX会社を比較!

 

GMOクリック証券の主な取引スペックは以下のとおりです。

 

  • 取引単位:10,000通貨
  • スプレッド:1.9銭
  • 未決済でもスワップを出金可能
  • 証拠金維持率100%以下でロスカット

 

GMOクリック証券で口座開設

 

いくら入金して何通貨取引するか?

トルコリラをいくら買うのか?

さて、ここからが少し頭を使うところですね。

売りポジションを保有するGMOクリック証券の取引単位が10,000通貨なのでここを基準に考えます。

限られた資金の中でできるだけたくさんのスワップを受け取るにはレバレッジを高くする必要があります。

ただ、その副作用としてロスカットになりやすくなります。

特にトルコリラは下落している通貨なので買いポジションがロスカットになることがないように注意する必要があります。

※実際にはロスカットになっても売りを保有しているので理論上は損がほとんどでません。

ただ、頻繁にロスカットになっていたのでは再度ポジションを持ち直すのが手間ですよね。

 

3万円入金して1万通貨保有することに。

サヤ取りなのであまりロスカットに敏感になる必要もないと思っています。

ただ、それ以外に配慮が必要なのは売り口座の余裕資金がマイナススワップで毎日削られていくことです。

これも踏まえ、以下のような配分で運用することにしました。

 

トルコリラ運用口座の色分け

売り口座の場合、多めに見て1日あたり100円ずつマイナススワップにより資金が減っていきます。

従って7,000円の余裕資金は約70日で無くなってしまいます。

放っておくと出口戦略に影響するので7,000円が無くなるまでに1度、買い口座からプラススワップを移動させる必要があります。

この資金をマイナススワップ対策と名付けたのですが、これが少なすぎると頻繁にスワップの移動が必要になります。

なのである程度手間なくできる塩梅を考え、このような配分に至りました。

 

スプレッドによる取引コストを計算。

スワップを計算する前にスプレッドを計算しておきます。

スプレッドは売値と買値の差で、買った瞬間に売っても同じ金額では売れません。少しだけ買値より売値が安いんです。

例えばあるときのみんなのFXの為替レートを見てみましょう。

 

スプレッド

 

みんなのFXで1通貨取引するのに0.018円(1.8銭)かかるということは1万通貨だと180円が取引コストです。

同様に売りポジションをもつGMOクリック証券のスプレッドは1.9銭なので190円が取引コストです。

両者を合計すると1万通貨の売りと買いをもつと370のスプレッドによる取引コストが発生することになります。

この分はもらえるであろうスワップから差し引いて考える必要があります。

 

サヤ取りでもらえたスワップを計算してみた。

トルコリラ 6万

 

過去のスワップデータを元にサヤ取りで受け取れたスワップを求め、そこから手数料を差し引いて利回りも計算してみました。

各口座に3万円ずつ入金するので合計6万円が投資額です。

上記、スワップが一定であるとするならば60,000円が1年後に71,234円なので利回り18.7%という結果です!

サヤ取りなので為替の値動きによる含み損が発生しないということを踏まえると凄い数字ですね(笑)

 

また、スプレッドの390円ですが過去実績で見ると月に受取るスワップが967円なので、約2週間ほどで回収できます。

なので受取るスワップの大きさに比べ少ないのであまり気にする必要がないのかなと思います。

 

相場急変動時に備えて。

ここはめちゃくちゃ大事なので、2019/1/3に起こった暴落時のあっきんの失敗談を必ず読んでください。

 

【失敗談】暴落で手仕舞いし損なう!スワップサヤ取りの出口戦略を再考。 【失敗談】暴落で手仕舞いし損なう!スワップサヤ取りの出口戦略を再考。

 

この失敗から学んだことはいつ相場が急変動しても損失を出さないように買いポジションも売りポジションもこの価格になったら決済するという予約注文を先にいれておくことが必須だということです。

実際の注文画面もこの記事後半に載せておきますね。

 

あっきんは30万円で5万通貨保有!

ここまでの説明では両方の口座に3万ずつ、合計6万入金して1万通貨ずつ保有するというプランを基本にしました。

これまではトルコリラに対しては毎月積立で資金を投じてきたのですが、サヤ取りの場合は買い時、売り時を考えなくてもいいんです。

なのである程度まとまった資金をいれて買うということもできます。

そこで、私は各口座に15万ずつを入れ、5万通貨ずつ買うことにしました。

 

あっきん

あっきんが100万を運用するなら?という記事で「トルコリラを30万で運用」と例を出しています。

よって実際に運用してデータを蓄積するのに30万円にしました。

 

参考:【2019年版】あっきんが100万円で資産運用するなら?期待利回り10%で考えた。

 

ちなみに、30万円だとどれぐらいのスワップが1年間で入ってくるかというと・・・

 

サヤ取り トルコ 30万

 

ざっくり55,000円ほどですね!

ただ、年に数回は決済される場面もあるのでスプレッド分が引かれるのでもう少しパフォーマンスは落ちそうですね。

 

ここまでのまとめ。

この運用方法は値動きによって損も得もしないので純粋にトルコリラ円のスワップポイントだけが増えていくというものです。

やることをまとめると以下のとおりです。

 

  • スワップが高いみんなのFXで口座開設
  • スワップが低いGMOクリック証券(FXネオ)で口座開設
  • それぞれに15万入金
  • みんなのFXでは5万通貨を買う
  • GMOクリック証券では5万通貨を売る
  • 決済注文を忘れずに入れる

 

以下で実際にあっきんがどのような注文を出したのかわかるようにスクショを載せておきます。

 

トルコリラサヤ取りの始め方。注文画面を掲載。

【買い口座】みんなのFXで5万通貨買う。

買い口座

 

買った次の瞬間のポジション画面(建玉画面)がマイナスになっています。これがスプレッドですね。

20.216円で買えました。

出口戦略失敗の反省を踏まえて、このあと、決済注文の予約をしました。

買った価格(20.216円)を基準に1.5円下がったら売るか1.5円上がったら売るという注文をしておきました。

アプリのポジション照会画面(ポジションサマリではない)で買いポジションをタップし、決済ボタンを押すと以下の決済注文画面になります。

OCOを選択します。

 

OCO決済

 

【売り口座】GMOクリック証券で5万通貨売る。

売り口座

20.204円で50,000通貨の売りポジションを保有できました。

売った価格(20.204円)を基準に1.5円下がったら決済か1.5円上がったら決済という注文をしておきました。

アプリだと建玉一覧画面から該当のポジションをクリックすると決済注文画面になります。その後にOCOを選択します。

 

OCO決済

 

これで決済注文が入りました。作業終了です。

 

相場が動いたら自動的にこうなる。

あっきんが成行注文でほぼ同じタイミングで保有した買いと売りのポジションが今後どういう運命をたどるか見える化しました。

下がる方が現実的なのでそっちを表しています。上がった場合は単純にこの反対です。

 

相場が動いた時の事例

 

【補足】スプレッド分を損したくない人は。

数人の方から問合せをいただいているのでここで回答します。

何度も1.5円の幅で動いて決済が成立すると、理論上は購入時のスプレッド分だけ損をしていることになります。

これが嫌だから買い口座と売り口座の決済価格をスプレッド分ずらしておきたいと思う人もいます。

私の場合を例に整理すると以下のような決済価格になります。

 

出口戦略の価格

 

ただし、リスクとして0.04円ずらしたことで片方は成立するけど片方は成立しないみたいなことがあるかもしれないことは理解しておきましょう。

 

【重要】メンテナンス。売り口座にスワップ充填!

ここは忘れてはいけない作業なのでもう一度書いておきます。

 

トルコリラ運用口座の色分け

 

売り口座は毎日100円ずつぐらい口座残高が減っていくので70日に一回ほどは買い口座からスワップの移動が必要です。

他にも読者さんから教えていただいたやり方を2つ紹介しておきます。

 

資金移動のやり方

 

②はこまめに資金移動する人のイメージです。

マイナススワップ対策を2,000円にして余裕資金を20,000円確保。資金移動は20日に1回です。

 

③は資金に余裕がある人のイメージです。30,000円の外にお金を10,000円足せば100日まで資金移動を待つことができます。

 

資金移動がしやすいのは?

トルコリラの買いスワップが高いFX会社のランキングを見ると、みんなのFXも安定して高いのですが、くりっく365も高いんですよね〜。

 

トルコリラ みんなのFX くりっく365 サクソバンク
7月 3091 2959 2988
8月 3340 3714 2692
9月 2845 2734 2728
10月 3650 3666 3609
11月 3560 3722 3976
12月 4035 4158 4172
1月 3455 3483 3462

 

くりっく365ってどこでできるかと言うとGMOでもできるんですよね。

以下のGMOクリック証券の資金振替画面を見るとわかりやすいのですが、どっちも存在しますよね!

 

GMOクリック証券資金振替画面

 

なので買い口座をみんなのFXではなく、くりっく365もGMOにすると資金移動はかなり楽になります。

【追記】読者さんから教えてもらったのですが、その変わりにGMOだとOCO注文の期限が3ヶ月以内なので、こちらは注意が必要です。

 

GMOクリック証券【くりっく365】

 

3月末までなら買い口座では5,000円のキャッシュバックを受け取れるチャンスがあるので積極的に利用してみてくださいね! 

買い口座おすすめ:みんなのFXLIGHT FX

売り口座おすすめ:GMOクリック証券

 

関連:【解説】みんなのFXのキャンペーン祭りが凄い!合わせ技で5,000円!?

 

毎週の運用実績はこちらの記事で更新していくので合わせて見てください。

 

【週間サヤ取り速報】スワップ差とあっきんの運用状況が丸わかり! 【週間サヤ取り速報】スワップ差とあっきんの運用状況が丸わかり!

 

また、個人口座は30万円を運用したらというデータ収集のために続けますが、色々考えた結果、法人口座でも運用することにしました。

 

【挑戦0ヶ月目】トルコリラに1000万。スワップ金利だけをサヤ取りで狙う! 【挑戦0ヶ月目】トルコリラに1000万。スワップ金利だけをサヤ取りで狙う!

 

また、あっきん口座はメキシコペソも今のところ順調です!

こっちでは売り口座もキャッシュバック使えるので上手にキャンペーンを使えば合計で8,000円のキャッシュバックチャンス!

 

【変則サヤ取り】メキシコペソ円のFXスワップポイント生活をブログで公開! 【変則サヤ取り3ヶ月目】メキシコペソ円のFXスワップポイント生活をブログで公開!

 

そもそも私が新興国通貨の買いだけのスワップ投資を諦めた経緯や今の考えはこちらでまとめています。まだトルコリラで消耗してるの?

 【さらば含み損】FXスワップポイントでサヤ取り!通貨毎に利回りを比較。

 

わからないことがあれば遠慮なく聞いてくださいね(^o^)/いただいた質問から私自身も学ぶことが多いので!

 

あっきんは読者さんとのコミュニケーションも大切にしています。以下で3つの方法を紹介します!

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