2021.03.19

【32ヶ月目】SBIソーシャルレンディングの口コミ評判は？実績もブログで公開！300万円はどうなった？

あっきん

私は2018/5/14にSBIソーシャルレンディングの新規案件に初めて応募して100万円を実質利回り7%で運用を始めました。

ソーシャルレンディングはお金を貸して決められた期限までに元本と利息を返済してもらうというシンプルな仕組みなので実績が全てかなと思っています。

そこで、このブログを通してきちんと利息と元本が定期的に振り込まれてくるかをきちんとお伝えすることに意義があるのかなと思い、この記事を毎月アップデートしています。

2021/3/15に32ヶ月目の分配金と償還済元本、99,550円を受け取りました！以下は過去6ヶ月分の銀行口座のスクショです

事件発生！！

公式サイトで2021/2/5に以下のような文書が発表されました。

「貸付先の事業運営に重大な懸案事項が生じている可能性が認められた」とはどういうことなのかは第三者委員会で精査されるのでしょうね。

その後、2/17に以下の発表がありました

調査結果については4月中を目途に受領する予定という情報が新たに出てきました。とりあえずはこの発表を待つことにします。

[say name=”あっきん” img=”https://akilog.jp/wp/wp-content/uploads/2019/12/akkin-prof.png”]詳細がわからないのであれですが、良からぬことがあったというのは間違いなさそうなので新たに応募することは控えることにします！[/say]

SBIソーシャルレンディングの特徴

SBIソーシャルレンディングはお金を借りたいニーズとお金を運用したいニーズを結びつける金融マーケットです。

借手は少ない金利負担でお金を借りられる場所を求めています。投資家はリスクを取る分利回りのいい資産運用ができる場所を求めています。

ソーシャルレンディングというサービスが一般的になるまではお金を企業に貸すのは銀行の役割でした。

しかしながら、金融のニーズが多様化する現代においては借手である企業もわざわざ銀行を通さなくても個人の投資家から少しずつ資金を集めるという手法も選択肢としてでてきたのです。

以下はSBIソーシャルレンディングの主な特徴です

[list class=”li-chevron”]

1万円から投資可能
名目利回り 2.5～10.0%
利益は毎月分配
期間は数ヶ月〜3年程度

[/list]

なんといっても利回りの高さに目がいきますよね！

社債ではせいぜい1%の利回りが限界です。でも社債だと100万円単位の投資が普通なので数万円とかでは投資できません。

また、投資期間も短いものは数ヶ月、長いもので3年程度となっている点も気軽に投資できるメリットと言えます。

SBIソーシャルレンディングの実績

SBIは数あるソーシャルレンディング会社の中でも一番の実績を誇ります。2011年3月に日本の大手金融グループで初めてソーシャルレンディング事業に参入しました。

名実ともにNo.1で2021年2月末時点で、融資残高420億円、投資家登録61,932人を突破しています。

着実に融資残高を増やしている背景としては、賃貸マンション開発などでは物件の完成前には銀行借り入れが受けづらく、クラウドファンディングで融資を求める事業主が増えているそうです。

今年の2月に日経新聞に掲載された大手4社の実績の中でもSBIソーシャルレンディングの圧倒的な強さが際立ちます

クラウドファンディングに個人投資マネー　高利回り

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SBIソーシャルレンディングのファンド実績・貸し倒れは？

3/19現在、SBIソーシャルレンディングでは随時募集案件1件があります。

※最新の案件はHPで確認してください。

SBIソーシャルレンディングではオーダーメード型ファンドと不動産担保ローン事業者ファンドと呼ばれるものがあります。

それぞれのファンドの特徴と投資家が一番気になる貸し倒れ・償還実績を見ていきましょう。

オーダーメード型ファンドの実績

いくつかの種類がありますが、オーダーメード型ファンドで最近募集していたものを例として掲載しておきます。

「不動産を担保にローン事業を営む事業者」向けの貸付事業で運用するファンドで、出資単位が1万円ではなく、1口5万円となっています。

募集開始期間は過ぎていますが、このような感じで毎月数件出てきます。口座開設しておくと新着案件がメールで届く仕組みになっています。

気になるオーダーメード型ファンドの償還実績ですが、公式サイトに一番新しい3/15時点での情報が公開されていました

貸付総額（累計）で、1,318億円もあります。

そのうち、デフォルト（貸したお金が返ってこなかった）した貸付元本が1.8億円です。貸付総額に占める割合でいうと0.14%です。

人によってはこの数字の捉え方は違ってくると思うのですが、利回り7%の案件とかあってデフォルトしている金額がたったの0.14%というのは満足できる割合だと感じています。

不動産担保ローン事業者ファンドの実績

もうひとつが不動産担保ローン事業者ファンドです。こちらは常時募集の案件があります。

SBISL不動産担保ローン事業者ファンドは月2回募集を行う常時募集型で、「不動産を担保にローン事業を営む事業者（最大8社）」向けの貸付事業で運用するファンドです。

こちらも償還実績、貸し倒れなど最新の実績を見てみましょう。

貸付総額（累計）が364億円もあります。

そのうち、デフォルト（貸したお金が返ってこなかった）した貸付元本がゼロです。さすがですね。これを見て私は2個目の投資を決めました！

SBIソーシャルレンディングの口コミ・評判は？

ツイッターでSBIソーシャルレンディングを利用している人の口コミ・評判を集めてみました

毎月15日は・・・
・SBI証券から貸株料
・SBIソーシャルレンディングから分配金
が振り込まれるので、
ある意味ボーナス日。
リスクはゼロではないけど、どうせ貯金でほったらかすなら、投資は絶対した方がいい💡
毎月の積み上げってある意味ブログみたい。
— ぽるこ@育休中に取締役に昇進してしまったただのワーママ👶 (@polkopolco) May 15, 2020

当然のことがなら、過去実績でも示したように貸したお金が返ってこないリスクはゼロではないです。

もちろんみなさんそれをわかった上で、高い利回りというリターンに魅力を感じて投資しているようです。

口コミの中で多いのが投資したけどクリック合戦に負けてしまうというもの。これはソーシャルレンディングあるあるな気がします

SBIソーシャルレンディング、開始1分で満額終了！
また投資できず(^^;
— 原文パパ｜物書き&自称ミニマリスト　@校正用語の「原文ママ」とは無関係 (@genpapapapa) May 13, 2020

応募時間にヨーイドン！ってクリックするとよほどのことがない限り応募できる印象ですが（笑）

またこの方のツイートにもありますが、毎月元本の一部の配当が振り込まれるのがいいんですよね！

会社によっては満期が来たら元本償還というパターンもありますが、SBIソーシャルレンディングは小分けにして元本を返してくれます

#SBIソーシャルレンディング
先ほどメッセージに35号の運用予定表が届きました。
これで35号も運用中となり、4月から分配となります。
毎月のお小遣い有難い✨7%利回りは大きいね。
両方最後まで運用されるように、
もう一度書いとこう。
元本戻ってきてねー（小心者w） pic.twitter.com/YSwvp9EWZd
— にいやん (@harumi_etc) March 9, 2020

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