トラリピは相場を見なくても自動で売ったり買ったりしてくれるので投資をしていることを忘れさせてくれます。なので今も私の資産運用ツールには欠かせません。
そんな私のトラリピですが、あるジレンマに陥っています。
それは通貨分散をすることで含み損が同時に増えるリスクを抑えられるというメリットがあるものの、実際運用してみると別のデメリットが浮き彫りになってきたからです。
それがマイナススワップの存在です。
まさに板挟み状態というか、やろうとしていることは間違っていないものの、どうしてもマイナスの部分が気になるというか・・・。
まずはそんな悩ましい状況をここで共有したいと思います。投資は常に思いどおりになるものではないので、悩みながらもリカバリーしていければと思っています！
目次
なぜトラリピで通貨を分散させるのか？
私のトラリピ2000万口座は現在、4通貨による運用を2018/12から開始しています。その際に書いた記事が以下の記事です。
【保全版】FXリピート系自動売買で複数通貨を運用するメリット。
通貨を分散しておくと同時に含み損が最大になることがないので暴落時にロスカットにならないように用意しておく必要証拠金が少なくて済みます。
どんな通貨ペアで運用すると良いのかも過去に検証しました。わかりやすい2通貨で話を進めると◯◯/JPYと◯◯/USDという通貨ペアです。
クロス円通貨とドルストレート通貨とも言われます。ちょうどトラリピ30万チャレンジ企画で運用している加ドル/円とNZD/USDがイメージしやすいです。
2通貨分散の効果を改めて調べてみた。
以下は30万チャレンジ企画で運用中のCAD/JPYとNZD/USDの2019/1〜2019/11までのチャートを並べたものです。
どちらも買いトラリピを仕掛けているので相場が一番下がったときが最も含み損が増えたときです。確かにタイミングはズレていますね
加ドル/円はフラッシュ・クラッシュがあった1/3に含み損が最大になり、NZD/USDはだらだら下がっていて10/1に含み損が最大になっています。
このことから同時に含み損が増えていないので通貨分散効果がしっかり出ていると言えますね！
トラリピ通貨分散のデメリット。マイナススワップの存在。
トラリピにおける通貨分散のメリットを確認できたところでいよいよマイナススワップの存在を考えてみます。
ここでトラリピで運用できる通貨ペアのスワップ一覧を見てみましょう。◯◯/USD通貨はどれもマイナススワップなのがわかります
通貨分散をしようと思うと◯◯/JPYだけで分散しても値動きが同じなので意味がありません。となると嫌でも◯◯/USDを採用せざるを得ません。
でもそうすると買いの場合マイナススワップのダメージを受けるという・・・。ここでどれほどの影響を受けているかNZD/USDの運用実績で確認してみましょう。
毎週運用実績を公開しています。256日間運用したところです。内訳を書き出すとこのようになっています。
- 為替差益： 20,491円
- スワップ：▲7,854円
- 利益合計： 12,637円
運用期間中は下落傾向にあり、あまり為替の値動きがなく、売買回数がそもそも少なくて為替差益が少ないのは仕方ありません。
でもこのスワップの▲7,854円が大きく足を引っ張っていることは明らかですよね。比較するためにプラススワップの加ドル/円を見てみましょう。
運用期間が同じぐらいの8/30時点のトータルパフォーマンスは以下のとおりです
- 為替差益： 27,500円
- スワップ： +4,008円
- 利益合計： 31,508円
やっぱり比べるとスワップがマイナスなのとプラスなのでは大きく違いますね！ここで運用中のNZD/USDのトラリピを仕掛けている範囲を見てみます。
まさにこの記事を書いている11/22時点では買いトラリピのレンジの下の方でじっとしている感じです。値動きがないので決済も成立せず日々マイナススワップで削られていきます・・・💦
どれぐらい削られるかと言うと11/22時点では15,000通貨保有しています
NZD/USD1万通貨を1日買いで保有していると引かれるマイナススワップは53円なので1.5倍すると80円です。1週間だと560円持っているだけで資産が減るということです・・・。
これってちょうど1回分の為替差益と同じぐらいなんです。痛い！！それ以上に毎週コンスタントに3回ぐらい決済されれば気にならないんですけどね！
もっと悲観的に見ると、このまま買いレンジを外れて下の方に推移していくと売買も成立しないし毎日マイナススワップだけボディブローのように削られるわけです。
考え方によっては、いつまでも下の方にいるわけじゃないから戻ってくるまで待ってればえーやん。って割り切ることもできます。
でも自分で実際に運用してみて感じたのはマイナススワップで削られる毎日は気持ちが良いものではない。ということです。
そうなるとわざわざそんなに嫌な思いをして運用を続ける必要があるのか？という考えに至るわけです（笑）
マイナススワップに対するみんなの声
この記事を公開したところたくさんの方からコメントをいただいたので載せておきます。やっぱりみんなもマイナススワップは嫌い！？
改めて #トラリピ のNZD/USDのポジション一覧を見てみたら、マイナススワップがひどすぎる😭
長期運用前提のトラリピだけど、これは耐えがたいのでNZD/USDの運用は今月で辞めようと思う。 pic.twitter.com/dVsuCWzFLm
— イモラ@節約×副業×資産運用=セミリタイア？！ (@imoimoimora) November 27, 2019
マイナススワップの通貨ペアは、注文を停止しました#トラリピ
— テン (@seto_ten) November 25, 2019
英断！
ほったらかしが肝のトラリピを停止するとは…。
マイナススワップは本当に気が滅入ります。#トラリピ https://t.co/ekf2M2I6En— 学ドロ@目標年収3000万円 (@gakudoro) November 24, 2019
NZD/USDの買いトラリピを停止しました。
マイナススワップが大きく、今後、決済できても赤字になるためです。
損切するかは今日の値動きを見て決定します。レンジを上抜けてくれると嬉しいのですが・・・。
— テン (@seto_ten) November 24, 2019
マイナススワップの通貨ペアの運用を辞めるときですが、こんな流れかなと
いえいえ！プロテイン大切ですからね👍
例えば塩漬けに必要な資金が40万円なら60万円を新プランで運用するというイメージです。
面倒なので全決済して損失を確定するという判断をする人もいると思います。
はたまた40万円足して塩漬け40万円固定の100万円で新プランという選択肢もあると思います！ https://t.co/O4yjp64WHm
— あっきん@投資家🍀元公務員 (@_akkin_nara) November 26, 2019
トラリピ30万チャレンジ第2弾のNZD/USDの運用は12/7（日）にストップして塩漬けにします。詳細な作業は12/7に記事にて解説します！
トラリピの通貨分散のメリット・デメリット
トラリピで複数通貨運用することは含み損が最大になるタイミングをずらすという意味ではメリットがあります。これは運用のリスクに関わる部分なので大事なことです。
ただ、デメリットとしてマイナススワップが発生する通貨ペアを嫌でも持たないといけないということが挙げられます。
マイナススワップの通貨を運用すると為替差益で得た利益が削られるのでトータルの利益が減ってしまいます。これはパフォーマンスに関わることです。
メリットがあればデメリットがあるのが世の常というところでしょうか（笑）
これらを踏まえて今後の新しい運用プランを考えたいと思います。詳細は口座開設特典の限定レポート内で書いているので公開されましたらそちらをご覧ください！
口座開設特典の内容や受け取り方などはこちらの記事で詳しく開設しています。
【告知】あっきんのトラリピ本が発売決定！記念キャンペーンで限定レポートとのダブル特典開始！
なかなか表には出ないあっきんですが、珍しく動画の中に登場したりもしています。その中でもうひとつの課題についても触れています。
【動画アリ】あっきんがYouTubeに登場！投資家JINさんとトラリピ談義してきたよ。
新しい設定での運用結果は毎週この記事を更新することで全てオープンにしています。
【112日目】あっきんのトラリピ2000万口座のリアル運用実績を毎週公開！FX自動売買の真実。
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— あっきん@投資家＊元公務員 (@_akkin_nara) 2019年1月1日