【29ヶ月目】WealthNavi(ウェルスナビ)とは？実績や感想をブログで公開！

評判のWealthNavi(ウェルスナビ)で１７ヶ月。ブログで利回りや手数料の実績を公開！

 

資産運用はロボアドバイザーに任せれば完全に自動化できる時代です。

どのようなアルゴリズムで運用するかも公開されているので安心して運用を任せることができます。

あっきんは情報通なので今から29ヶ月前に数あるロボアドバイザーサービスの中からWealthNavi（ウェルスナビ）を選択しました。

ここではロボアドバイザーって何を自動でしてくれてやった結果どんなパフォーマンスを出しているのかなどをお届けしていきます(^o^)/

 

ロボアドバイザーWealthNavi（ウェルスナビ）とは？

最近ウェルスナビCEO柴山和久氏のロボアドバイザー「WealthNavi」に込める想いがまとめられた映像が、BSテレビ東京で放映されました。

 

 

資産運用の知識がない人、忙しい人でもすきま時間でカンタンに資産運用ができるサービスです。

スマホアプリでもできます。 ウェルスナビが6つの質問の答えから自分に合った資産運用プランを自動で提案し、ETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に投資してくれます。

 

ウェルスナビのポートフォリオ

 

ウェルスナビは証券取引所で取引できる単位に満たない端株で取引できるので最低10万円から運用を始めることができます。

10万円と少額ですが、上記ポートフォリオ図のように世界の株式・債券・金・不動産に分散投資をしてくれます。

 

ウェルスナビの自動積立

 

毎月同じ額を積み上げる自動積立なら、感情に左右されず、淡々と運用資金を積み上げられます。

月1回定額、月5回定額、複数回定額、カスタムの4コースの中から、ご希望に応じた積立コースを選ぶこともできます。

私は開始時に100万円投資し、それ以降は毎月3万円の自動積立で完全自動運用をしています。

 

ウェルスナビの再投資

 

受け取った分配金は、一定額以上になると、自動で再投資してくれます。

分配金を引き出さずに再投資し続けることで、複利効果による資産の成長が期待できます。

 

ウェルスナビのリバランス

 

ウェルスナビが賢いのはリバランスまで自動でやってくれるところです。

運用により各資産のバランスが一定以上崩れた場合、また前回のリバランスから半年経過した場合にリバランスを行います。

リバランスは、値上がりして最適な割合より実際の保有割合が増えた銘柄を一部売却し、逆に値下がりした銘柄に追加投資することになります。

値上がりした銘柄について利益確定して割安になった銘柄を購入することになるので、リバランスしない場合よりもパフォーマンスが改善される可能性があります。

 

あっきんは積立で分散投資している仮想通貨でこのリバランスをやっていたりしますが、投資経験がなくてもリバランスの恩恵が受けられるのは凄いことです(^o^)/

 

ウェルスナビの手数料

 

リバランスが実際にパフォーマンスアップにどれぐらい貢献しているのかを検証した記事はこちらに 

 

ウェルスナビのリバランスに効果はあったのか？ポートフォリオを調べた。 ウェルスナビのリバランスに効果はあったのか？ポートフォリオを調べた。

 

また、ウェルスナビの手数料は預かり資産が3,000万までだと1%です。（現金部分を除く、年率・税別）

100万円を1年運用したら1万円が手数料として引かれます。それ以上に増えていれば問題ないですね！

 

また、ウェルスナビには長期割という仕組みもあります。運用金額が50万円以上だと半年毎に0.01%ずつ手数料が安くなります 

 

長期割の仕組み

 

長く続けていて積立投資で着実に運用元本を増やしているのであっきん口座ももうすぐ200万円を超えるので割引ペースが0.01%ではなく半年毎に0.02%になります(^o^)/

※2019/7/14現在では0.03%の割引を受けています。

 

あっきんがウェルスナビを選んだ理由。

私がロボアドバイザーサービスを選ぶときにはもちろん各社のサービスを比較しました。

当然のことながらこのウェルスナビはスペックでも申し分ないものでした。でもそれ以上に心を動かされたのは作り手の顔です。

このウェルスナビを作った柴山和久さんの思いです。最近では本も出されています。元財務相官僚がそのキャリアを捨てて作ったサービスです。

 

ウェルスナビ柴山CEO

 

マッキンゼー時代、柴山はノーベル賞理論に基づくアルゴリズム（数式）などを駆使しながら、資産規模10兆円の機関投資家をサポートしていた経験も持っています。

そんな人が金融とテクノロジーを融合させたロボアドバイザーサービスを自らプログラミングスクールに通って作ったというのは驚きです。

 

ウェルスナビ29ヶ月目の運用実績をブログで公開！利回りは？

私がウェルスナビ(WealthNavi)での投資を始めたのは2017/3/3です。

初回入金100万と毎月積立3万で27ヶ月続けた実績です。果たして2019/7/14ではどうなっているでしょうか？

 

リスク許容度は最も高い「５」で運用

リスクの高い運用はリターンも大きくなります。ウェルスナビでは5段階までプランが設定されていて、5だと一番株式の割合が大きくなります。

それだけ値動きが大きくなるので長期投資をするとリターンが大きくなります。

ちなみに、リスク許容度5で運用した場合の診断結果は30年後に投資元本1,182万が1,500万になる可能性が88%です。

 

29ヶ月目のWealthNaviの運用実績

ウェルスナビ7/14

 

29ヶ月運用して投資額184万が197万にまで増えています。利回りを年利換算すると3.09%ほどです（円換算ベース）

ウェルスナビは米国のETFをドルで買っているので為替レートが最近のような110円の時より120円のような円安になった時は為替差益でも増えてくれます。

なので資産評価額も円とドルの2段表記になっています。ドル資産を円ベースに換算しているんです。

ポートフォリオ毎でどれだけ増えているかの運用実績も見ることができます 

 

ポートフォリオ0714

 

注目すべきは同じ配分で買っている米国株と日欧株を比べると+93,496円と米国株の方が圧倒的に利益が出ている点です。

つまり運用期間中に日本株や欧州株よりも米国株の伸びの方が良かったという結果です！

 

また、資金の逃避先としてしばしば買われることが多い金（GLD）の存在感が増していることも注目しておきたいポイントです。

これは暴落相場の警笛でしょうか・・・。

 

ウェルスナビの資産推移を詳しく。

ウェルスナビの資産推移

 

表にするとわかりやすいのですが株式市場が冷え込んだとき（2019/1時点）で約5万円ほど評価額がマイナスになったときがあります。

一時的ですが、投資額166万円が3%ほど減った計算になります。

 

ウェルスナビの資産推移（表）0714

 

このあたりのどれぐらい減ってどれぐらい増えるかは始めるタイミングによっても個人差が出てきます。

ただ、10年を超えるような長期投資を前提とした投資商品なので短期的な値上がりで一喜一憂してはいけません。

 

ウェルスナビの口コミ評判。

株式市場が大きく下落する直前に始めた人はほとんど資産を減らしています。こればっかりは仕方ないです。

こういうときのウェルスナビの口コミ評判を見ても悲観的なツイートが出てきます。

 

 

 

でも長期投資の大切さを理解している人は下がっているときほど買った方が良いと言っています。

 

 

 

相場が戻ってきた最近の口コミは感じです 

 

 

 

最近始めた人の感想も載せておきます。

 

 

 

 

ウェルスナビは投資初心者におすすめ！

ウェルスナビは投資初心者におすすめ！

資産運用を行う上で大切なのは長期国際分散投資です。

10年以上を積立を続けることで株式市場が下がったときにも買えるので結果的に値上がり益を取ることができます。

また、値動きは株や債券、不動産で違います。だからこそ分散して投資をしておくことで一時的な資産の下落を抑えることができます。

特に投資経験が浅い人は資産が減ることに対する抵抗が大きいのでウェルスナビは精神的な負担もケアしてくれます。

また、アプリのデザインも素晴らしくついつい人に見せたくなるお洒落で見やすいものとなっている点もおすすめのポイントです(^o^)/

 

ウェルスナビタイアップバナー

 

ブログ経由でウェルスナビの口座開設申込を行い、20万円以上入金して適用条件を満たすと、最大で10万円かつタイアップ特典として1,000円のプレゼントがもらえます。

 

WealthNaviを始める

 

投資を長く続けていると必ず相場が下がってくる時、保有資産が減る時と遭遇します（笑）そんな時にも淡々と買うことが大切です。ハンバーガーでそれを解説しました。

 

米国ETFは円高・株安時こそ積立るべき。理由をハンバーガーで解説する。 米国ETFは円高・株安時こそ積立るべき。理由をハンバーガーで解説する。

 

ウェルスナビCEOの芝山さんが書いた本が昨年出版されました。いかに人間の脳が投資に向かないかやご自身のキャリアについても赤裸々に書かれているので面白かったです。

 

ウェルスナビの柴山さんの本読んだ。投資が下手なのは人間だからだった！ ウェルスナビの柴山さんの本読んだ。投資が下手なのは人間だからだった！

 

投資の入り口としてウェルスナビを利用して資産の変動に慣れてくるともう少し違う運用を知っても良いと思います。私の運用状況は毎週ここでアップしています。

 

【週次報告】あっきんが投資で得た不労所得をブログで公開！ 【週次報告】8月2週目。あっきんが投資で得た不労所得をブログで公開！

 

わからないことがあれば遠慮なく聞いてくださいね！いただいた質問から私自身も学ぶことが多いので(^o^)/

 

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